Семинар по страхованию жизни

2010-10-05

17 и 24 сентября в Алико прошел двухдневный корпоративный семинар на тему "Страхование жизни". Участники получили учебник докладчика А.Лельчука «Страхование жизни» с подписью автора.

Тематика семинара:

1. Смертность. Смертность в России. Сравнение со смертностью в развитых странах. Изменение смертности во времени. Таблицы смертности. Классификация рисков. Антиселекция. Страховая и популяционная смертность
2. Традиционное страхование жизни. Страховые программы. Страхование на срок. Страхование на дожитие. Смешанное страхование жизни. Страхование на дожитие с возвратом взносов в случае смерти застрахованного лица. Страхование к сроку (Term fixed). Пожизненное страхование. Потребности страхователей, удовлетворяемые разными страховыми программами. Сравнительный анализ программ.
3. Страхование жизни в инфляционной среде. Бонусы (дополнительный инвестиционный доход) и индексация. Сравнение разных видов бонусных систем. Начисление дополнительного инвестиционного дохода. Сравнительный анализ различных типов индексации.
4. Аннуитеты. Немедленные и отложенные аннуитеты. Пожизненные аннуитеты. Пожизненные аннуитеты с гарантированным периодом выплаты. Пожизненные аннуитеты с передачей пережившему супругу/супруге. Начисление дополнительного инвестиционного дохода. Аннуитеты, как форма выплаты страхового пособия по дожитию.
5. Групповое страхование жизни. Рисковое страхование жизни. Групповое универсальное страхование жизни. Групповое пенсионное страхование. Кредитное страхование жизни.
6. Современные виды страхования жизни. Универсальное страхование жизни, паевое страхование жизни, паевое страхование аннуитетов.
7. Страхование от несчастных случаев и болезней. Страхование от несчастных случаев. Страхование на случай первичного диагностирования критического заболевания. Освобождение от уплаты взноса в случае полной нетрудоспособности страхователя. Страхование на случай инвалидности по любой причине. Страхование пенсии по инвалидности. Страхование на случай потребности в долгосрочном уходе.
8. Риски, связанные с договорами страхования жизни. Инвестиционный риск, риск смертности, риск издержек, риск досрочного расторжения договора.
9. Способы смягчения рисков страховой компании. Андеррайтинг, перестрахование, согласованность активов и обязательств, участие страхователя в прибыли страховщика, паевое страхование
10. Типовые проблемы компаний по страхованию жизни. На основании опыта консультирования ряда компаний страхования жизни, выделены наиболее часто встречающиеся проблемы в том числе: низкий уровень нагрузки, высокие выкупные суммы, избыточная бесплатная гибкость страховых продуктов, недостаточный анализ издержек, неоправданная усложненность актуарных расчетов, слабость автоматизации, применение в групповом бизнесе тех же продуктов накопительного страхования жизни, что и в индивидуальном страховании и т.д.

Отзывы участников корпоративного семинара в ЗАО «Алико»

Хочу поблагодарить за предоставленную возможность услышать Мастера!
Даже через пять лет работы в страховании было интересно. Я поняла, наконец, как формируются накопления, и почему полис первые три года убыточен.
Спасибо Александру за то, что он объяснял простым языком. Он не оперировал терминами, а пытался донести суть, добиться понимания предмета.
Руководитель Отдела страховых выплат

Считаю, семинар был интересным, дал информацию о многих страховых продуктах, в том числе и о тех, которые у нас не представлены.

Финансовый менеджер

Считаю семинар Александра очень полезным, т.к. знать (или что-то повторить) азы страхования жизни безусловно не лишнее для людей, работающих в данной индустрии. Хочу признать, что я ошибался, думая, что Александр уведет нас «глубоко в страховую математику» - все темы были интересны, понятны и полезны.

Руководитель отдела по обслуживанию полисов

Я услышал для себя много новой информации сравнительного характера – сравнение с пенсионной программой, банками, виды страхования и проч. Подкупает манера изложения - о страховании говорит компетентный человек, простым и понятным языком, используя тестовые вопросы для получения обратной связи и закрепления новых знаний.

Заместитель руководителя Отдела тренинга

Направляю Вам свой отзыв по поводу семинара:
• Коротко, но ясно изложенная информация на семинаре.
• Качественные, не перегруженные ненужной информацией слайды.
• Изложение материала сопровождалось множеством примеров (опыт других стран, юмор), что облегчало восприятие информации.

Специалист по перестрахованию

Мы получили большой объем полезной информации о страховании вообще и страховании жизни в частности. Несмотря на то, что основная часть теоретической информации была мне знакома, посещение семинара помогло систематизировать знания и заполнить некоторые пробелы. Особенно полезны были реальные примеры из жизни, позволявшие лучше понять некоторые моменты.
Семинар был хорошо структурирован, удалось охватить многие аспекты страхования жизни. Хочется отметить возможность задать Александру Львовичу интересующие вопросы и получить от него четкие и понятные ответы.
Полученные знания помогли глубже понять ценность страхования жизни и деятельности нашей компании, а также позволили взглянуть на свою роль, цели и задачи немного по-другому, еще более осмысленно и с еще большим интересом.

Актуарий

Семинар был полезен и интересен.
Понравилось:
• тенденции развития рынка, диаграммы в начале 1 части
• структурированный подход и описание программ страхования жизни, новое о тех программах, которые мы пока не продаем
• весь блок, связанный с несчастными случаем и болезнями

Позаимствовала несколько фраз и историй для собственных презентаций в агентстве.
Хотелось бы больше информации о продуктах конкурентов.

Менеджер по страхованию от несчастного случая

Семинар, на мой взгляд, был очень полезным в первую очередь потому, что можно было задавать вопросы и получать на них простые и понятные ответы. Кроме того, достаточно сложная информация была преподнесена очень доступно и неформально.
Спасибо за предоставленную возможность пообщаться с настоящим профи в страховом деле.

Менеджер по работе с финансовыми институтами

Семинар А. Лельчука является уникальной возможностью в течение сжатого времени получить информацию об основных аспектах страхования жизни из уст профессионала и практика в данной области. Семинар доступен для широкого круга специалистов, работающих в страховании жизни, как с большим опытом работы – для ревизии уже имеющихся знаний, так и для специалистов, начинающих свой профессиональный путь в страховании жизни - для более глубокого понимания данной индустрии. Семинар ведется А. Лельчуком в формате диалога с аудиторией, с тонким присущим ему юмором и с приведением практических примеров.
Семинар подготовлен на основании книги А. Лельчука «Страхование жизни» (издательство «Анкил», 2010 год), являющейся первым профессиональным изданием в данной области в современной России. Наша компания презентовала данную книгу всем своим ключевым сотрудникам и кадровому резерву, с рекомендацией использовать материалы книги для совершенствования своего профессионализма.

Большое спасибо, Александр!

Ирина Князевская,
Директор по персоналу,
ЗАО «АЛИКО»